שירותים
שלושה תחומים של תיק אחד: הפנסיה, החיסכון הפיננסי והביטוחים. זה מתחיל בשיחה קצרה, ממשיך בניתוח של כל מה שיש לכם לפי המידע הרשמי, ונגמר בהחלטות שאתם מקבלים.
תכנון פנסיוני
הפנסיה היא מקור ההכנסה העיקרי בגיל פרישה, אבל לא תמיד ברור מה מחכה ביום שאחרי העבודה. נבנה יחד תכנון פנסיוני אישי.
- קרנות פנסיההתאמת מסלול ההשקעה ודמי הניהול.
- ביטוחי מנהליםפתרונות עם רכיבי ביטוח והטבות מס, לפי הפרופיל האישי.
- קופות גמל לפנסיהחיסכון לטווח ארוך, עם מסלולי השקעה גמישים.
- התאמת הכיסויים הביטוחיים בפנסיהביטוח הנכות וביטוח השארים, לפי המשפחה והשלב בחיים.
- שילוב בין מוצרים פנסיוניים לפיננסייםתמונה אחת של כל החיסכון, כדי שהמסלולים והטווחים ישלימו זה את זה.
מאמר בנושא
תכנון פיננסי
אבנה איתכם מסלול חיסכון והשקעה מותאם אישית, לפי היעדים שלכם, רמת הסיכון המתאימה לכם והשלב בחיים שבו אתם נמצאים.
- קופות גמלחיסכון לטווח ארוך עם יתרונות מס.
- קופות גמל להשקעהפתרון גמיש ונזיל, שמשלב בין חיסכון לפרישה לבין ניהול השקעות שוטף.
- קרנות השתלמותחיסכון עם הטבת מס, לעצמאים ולשכירים.
- פוליסות חיסכוןמוצר השקעה נזיל וגמיש, עם פיזור וניהול מקצועי.
הטבות המס בכל המוצרים כפופות לתנאים ולתקרות שבחוק.
תכנון ביטוחי
החיים מלאים בהפתעות, חלקן טובות וחלקן פחות. אני מתכנן את הכיסוי הביטוחי כך שתדעו שאתם מוגנים היכן שצריך, ולא משלמים על מה שאין בו צורך.
איך זה עובד
בודקים את כל הביטוחים הקיימים, מציגים תמונה ברורה, ויחד מחליטים מה לבטל, מה לשדרג ומה להוזיל.